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個人介紹

魯里埃爾·羅比尼（Nouriel Roubini，1959年3月25日-）——有著“末日博士”之稱的魯比尼教授早在一年半之前就預測到金融危機的發(fā)生。他由于在次貸危機爆發(fā)前一年半準確地預測到了此次危機的爆發(fā)而名噪一時，又因為次貸危機完全按照他所寫下的《金融災(zāi)難的十二個步驟》演變而成為紅遍全球的預言大師。魯里埃爾·羅比尼（Nouriel Roubini），美籍猶太人，1959年3月25日生于土耳其。是國際宏觀經(jīng)濟學領(lǐng)域世界知名的專家，現(xiàn)任美國紐約大學斯特恩學院經(jīng)濟學教授。同時，他也是Roubini Global Economics(RGE)的創(chuàng)始人之一和主席。RGE 是一個創(chuàng)新性的關(guān)于經(jīng)濟與地緣政治信息和分析的咨詢機構(gòu)，被《商業(yè)周刊》、《福布斯》、《華爾街日報》和《評為最好的經(jīng)濟學網(wǎng)站之一。個人著作

羅比尼教授發(fā)表過70 余篇關(guān)于國際宏觀經(jīng)濟問題的理論、實證和政策性的論文，著作有《政治周期及宏觀經(jīng)濟》（1997）、《紓困抑或反之？——如何應(yīng)對新興經(jīng)濟體的金融危機》（2004）。他關(guān)于全球經(jīng)濟問題的觀點被媒體廣泛引用，他的網(wǎng)站被WSJ 譽為20 個必讀資源之一(經(jīng)濟學常用網(wǎng)址)。

人物生平

1958年3月29日出生于土耳其伊斯坦布爾

1982年以最優(yōu)異成績獲得意大利博克尼大學經(jīng)濟學學士學位

1988年獲哈佛大學博士學位

魯比尼全球經(jīng)濟公司創(chuàng)始人、董事長

經(jīng)濟學網(wǎng)站RGE主席

1998-1999年任白宮經(jīng)濟顧問委員會國際事務(wù)高級經(jīng)濟學家1999年7月-2000年1月任負責國際事務(wù)的副財長的高級顧問、美國財政部政策制定與評估辦公室主任

魯比尼出生在伊斯坦布爾，父母是伊朗的猶太人。他常常說自己接受的是培養(yǎng)“真正國際經(jīng)濟學家”的教育。還沒有到上學的年紀，他就和家人移居到德黑蘭，隨后搬到特拉維夫，最后在5歲那年定居米蘭。曾隨父母在伊朗、以色列、意大利生活，后求學哈佛并在那里獲得國際經(jīng)濟學博士學位。在家里，他和父母說波斯語，在學校說意大利語，回以色列探訪親友時說希伯來語——他的父母仍然在以色列有座住宅，因此經(jīng)?；厝ァS著他逐步接受教育，又開始說英語。

他自詡為“世界流浪者”，幾乎在任何地方都能感覺自在，但同時，在任何地方也都無法完全融入。這種視角，以及他年輕時在過渡期社會的親身經(jīng)歷，讓他看到在新興市場危機和當前美國面臨的問題之間存在著一種延續(xù)性。頗有語言天分的他似乎預言天賦更過人。據(jù)他在哈佛的導師薩克斯（“休克療法”之父）的說法，魯比尼在數(shù)學和經(jīng)濟直覺方面，有非比尋常的天賦。 1998年至1999年，魯比尼擔任美國總統(tǒng)經(jīng)濟顧問委員會資深經(jīng)濟學家。50歲的魯比尼成為最搶手宏觀經(jīng)濟學家。全球政治家、商界巨子對他的觀點趨之若鶩。魯比尼2006 年準確預測了美國次貸危機并聲名鵲起，此后他又在2008年上半年神準預言了投資銀行的傾覆。

人物評價

太平洋投資管理公司首席執(zhí)行官埃利安表示，魯比尼的優(yōu)點之一就是他愿意“進行創(chuàng)造性思考”。這種反抗傳統(tǒng)的特質(zhì)，某種程度上源于魯比尼四處游歷的成長過程。

據(jù)他在哈佛的導師薩克斯(“休克療法”之父)的說法，魯比尼在數(shù)學和經(jīng)濟直覺方面，有非比尋常的天賦。 英國《金融時報》將其形容為當代經(jīng)濟界的“先知”。

《紐約時報》因此封他為“新末日博士”。

美國《財富》雜志曾于2005年發(fā)表了魯比尼的觀點：房地產(chǎn)泡沫正在發(fā)酵，投機行為將震動整個美國經(jīng)濟。自這個觀點發(fā)表后，魯比尼得個綽號卡珊德拉(兇事預言家，烏鴉嘴)。

2009年9月，魯比尼再次向國際貨幣基金組織敲警鐘，稱在未來幾個月或者一年內(nèi)，美國房地產(chǎn)業(yè)將經(jīng)歷“一輩子見一次”的罕見大破裂，油價會隨之劇烈震動，人們喪失消費信心，美國經(jīng)濟陷入衰退。但在那個看起來很美的繁榮時期，沒人相信他的話。IMF一位業(yè)內(nèi)人士評論魯比尼的分析缺乏數(shù)學模型的支撐。此后發(fā)生的一切一一應(yīng)驗了魯比尼的猜測。 2008年上半年魯比尼又準確預測了投資銀行的傾覆。由此IMF經(jīng)濟學家朗格尼送他綽號“先知”。

經(jīng)濟觀點

2009年23日《福布斯》發(fā)表了紐約大學經(jīng)濟學教授、“末日博士”魯里埃爾-羅比尼(Nouriel Roubini)的評論文章，稱全球經(jīng)濟整個2009年將出現(xiàn)衰退，復蘇最快要到2010年，全球經(jīng)濟的底部將是U形。他還對幾乎全球所有地區(qū)2009年的經(jīng)濟形勢作出了判斷。

全球經(jīng)濟正處在一輪同步收縮的中途，2009年全球?qū)⒊霈F(xiàn)數(shù)十年來首次負增長。這將是“大蕭條”以來最嚴重的金融危機和數(shù)十年來最嚴重的全球經(jīng)濟下滑。全球貿(mào)易面臨著戰(zhàn)后最劇烈的萎縮——由于全球需求嚴重持續(xù)下滑、整個供給鏈出現(xiàn)產(chǎn)能過剩、貿(mào)易金融持續(xù)萎縮，2009年全球貿(mào)易可能下降12%。

現(xiàn)在許多分析師和評論家指出，經(jīng)濟活動的二階導數(shù)正在轉(zhuǎn)為正值(也就是說，經(jīng)濟仍在萎縮，但速度放慢了，而不是加速)，經(jīng)濟復蘇的早期跡像已經(jīng)出現(xiàn)。但我對各種數(shù)據(jù)進行分析之后得出的結(jié)論是，全球經(jīng)濟收縮仍在加足馬力進行，將出現(xiàn)非常嚴重的、深度的、延續(xù)的U形衰退。

去年大家一致認為會出現(xiàn)V形的短期、輕微衰退，現(xiàn)在已經(jīng)沒人提了。盡管目前經(jīng)濟收縮的速度相比2008年第四季度和2009年第一季度的自由落體式下滑有所緩和，但我們距離經(jīng)濟底部和持續(xù)的增長仍相當遙遠。尤其是歐洲和日本，它們基本沒有出現(xiàn)經(jīng)濟活動的二階導數(shù)由負轉(zhuǎn)正的跡象。

不過，在2009年一季度末，在某些國家出現(xiàn)了一些下滑步伐放慢的跡象，尤其是美國和中國。這兩個國家政策反應(yīng)力度要更大一些，制造業(yè)的一些領(lǐng)先指標可能已經(jīng)領(lǐng)先歐洲和日本見底了。不過，包括所有G7成員國在內(nèi)的主要經(jīng)濟體仍將在整個2009年繼續(xù)下滑，盡管速度要比年初時慢一些。

而且，全球復蘇最快也要2010年發(fā)生，而且疲軟無力，因為我們還面臨諸多問題：金融機構(gòu)的信貸虧損、信貸危機陰魂不散、經(jīng)常項目赤字國家里過度負債的家庭需要節(jié)儉度日、大規(guī)模政府刺激之下需求恢復緩慢。

下面是我的一些主要判斷：

1 2009年全球經(jīng)濟活動可能萎縮1.9%。發(fā)達國家2009年將收縮4%。日本和歐元區(qū)將遭遇最嚴重的滑坡。美國國內(nèi)生產(chǎn)總值將繼續(xù)萎縮，盡管整個2009年步伐會不斷放慢，但每個季度都是負增長。

2 新興市場將會從近幾年的爆發(fā)式增長大幅回落，巴俄印中經(jīng)濟增幅將只有2008年的一半。

3貿(mào)易條件的惡化、資本流動的放緩和信貸趨緊將使得拉丁美洲從2008年4.1%的增長直接進入衰退。阿根廷、巴西、智利、哥倫比亞、墨西哥和委瑞內(nèi)拉將全部陷入負增長，而秘魯這些小國家則將經(jīng)歷大幅減速。

4 由于國外信貸撤出和嚴重金融危機的風險，東歐和前蘇聯(lián)國家將面臨最嚴重的收縮。石油收入下降和財政困難將使得俄羅斯經(jīng)濟萎縮5%，而某些國家可能出現(xiàn)兩位數(shù)的萎縮，尤其是波羅的海諸國。

5 依賴出口的亞洲2009年經(jīng)濟增長將會大幅放緩至3%以下。中國經(jīng)濟將出現(xiàn)硬著陸，GDP增幅跌至5.5%，而印度將急劇放緩至4.3%。所有“亞洲四小龍”(新加坡、臺灣、韓國、香港)和馬來西亞、泰國將陷入衰退。

6 中東和非洲將取得非常緩慢的增長，只有2008年增速的一半，原因是資本流入下降、美歐需求下降和大宗商品價格和產(chǎn)出下降。以色列和南非將面臨輕微下滑。

7 史無前例的財政和貨幣刺激措施將緩和私人需求的大規(guī)模萎縮并降低全球進入L形“類蕭條”的風險。不過債務(wù)融資對很多國家而言可能是一個挑戰(zhàn)，尤其是一些新興市場國家或最脆弱的西歐國家。

8 由于違約率上升及其給銀行帶來的額外風險，這次全球衰退的失業(yè)率可能會超過上一次衰退。2010年發(fā)達國家失業(yè)率將會達到兩位數(shù)(美國2009年年中可能就會達到)，并讓發(fā)展中國家中更多人陷入貧困。這樣嚴重的收縮將會引發(fā)一些社會和政治不安定因素。

9 盡管產(chǎn)量削減，大宗商品總體在2009年可能會重新面臨壓力。我預計西得克薩斯中間基(WTI)原油2009年平均價格大約為40美元，因為需求萎縮的速度將繼續(xù)超過原油供給下降的速度。

魯里埃爾·魯比尼-《走向金融災(zāi)難的12步》紐約大學斯特恩商學院(New York University’s Stern School of Business)的教授魯里埃爾·魯比尼(Nouriel Roubini)的《走向金融災(zāi)難的12步》：

第一步是美國歷史上最為嚴重的房地產(chǎn)市場衰退。他表示，房價將從峰值水平下跌20%至30%，造成4萬億至6萬億美元的家庭財富灰飛煙滅。10萬個家庭最終將持有負資產(chǎn)，因此迫切希望將房子鑰匙投入郵箱，然后動身前往更佳之地。更多的房屋建筑商將破產(chǎn)。

第二步是次級抵押貸款進一步虧損，超出當前估計的 2500億至3000億美元。魯比尼教授提出，在2005年至2007年開始發(fā)放的所有抵押貸款中，約60%具有“草率或有害的特征”。高盛(Goldman Sachs)估計，抵押貸款損失為4000億美元。但如果房價下跌超過20%，虧損將更大。這會進一步損害銀行發(fā)放貸款的能力。

第三步是無擔保消費貸款出現(xiàn)巨額虧損，其中包括信用卡、汽車貸款、學生貸款等等。“信貸緊縮”屆時將從抵押貸款擴大至廣泛的消費信貸領(lǐng)域。

第四步是債券保險公司評級被下調(diào)，它們沒有資格獲得其業(yè)務(wù)所依賴的AAA等級。接著，還要減記1500億美元的資產(chǎn)擔保證券。

第五步是商業(yè)地產(chǎn)市場崩盤。

第六步是大型區(qū)域性或全國性銀行破產(chǎn)。

第七步是草率的杠桿收購出現(xiàn)巨額虧損。在金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債表上，此類貸款高達數(shù)千億美元。

第八步是一波企業(yè)違約浪潮。美國公司普遍狀態(tài)良好，但公司“肥尾”(fat tail)盈利能力低下且債務(wù)負擔沉重。這類違約將使為這些債務(wù)提供保險的“信貸違約互換”虧損面擴大。虧損額可能高達2500億美元。一些保險商可能破產(chǎn)。

第九步是“影子金融體系”的垮臺。由于對沖基金、特殊投資工具等機構(gòu)無法直接從中央銀行獲得貸款，解決它們面臨的困境將變得更為困難。

第十步是股價進一步下挫。對沖基金、保證金追繳通知和做空行為的失敗可能導致股價連續(xù)暴跌。

第十一步是一系列金融市場流動性枯竭，包括銀行間市場和貨幣市場。其背后的原因?qū)⑹菍敻赌芰Φ膿鷳n急劇增加。

第十二步將是“虧損、資本減少、信貸收縮、被迫清算和以低于基本面價格廉價出售資產(chǎn)的惡性循環(huán)”。

美聯(lián)儲不能抵擋這種風險的8個理由：

（1）美元和通脹風險限制了美國貨幣政策的放寬；

（2）激進的寬松政策只能解決缺乏流動性的問題，不能解決償債能力；

（3）債券保險公司將喪失它們的信用評級，這會產(chǎn)生可怕的后果；

（4）主權(quán)財富基金將無法應(yīng)對過于龐大的總體損失；

（5）公共政策干預的力度不足以穩(wěn)定住宅市場損失；

（6）美聯(lián)儲無法解決影子金融體系的問題；

（7）監(jiān)管機構(gòu)無法在損失透明度和監(jiān)管自律之間找到一條合適的中間道路，這兩者都是必須的；

（8）以交易為導向的金融系統(tǒng)本身處于嚴重的危機之中。

引自MBAlib智庫*百科